ANALISIS TINGKAT KESEHATAN BANK MENGGUNAKAN METODE RISK BANK BASED RATING (RBBR) PADA BANK YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA TAHUN 2016-2019

Marheky, Evan and Dewi, Rahmayanti and Anggri, Puspita Sari (2022) ANALISIS TINGKAT KESEHATAN BANK MENGGUNAKAN METODE RISK BANK BASED RATING (RBBR) PADA BANK YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA TAHUN 2016-2019. Undergraduated thesis, Universitas Bengkulu.

Archive (Thesis) Evan Marheky.pdf - Bibliography Restricted to Repository staff only Available under License Creative Commons GNU GPL (Software). Download (1MB)

Abstract

Sistem perekonomian modern saat ini dibutuhkan suatu lembaga yang memiliki peranan besar dalam meningkatkan perkembangan ekonomi suatu negara. Salah satu lembaga yang mempunyai peranan meningkatkan perekonomian adalah perbankan sehingga peran lembaga perbankan menjadi sangat penting dalam kehidupan masyarakat. Peran startegis perbankan dalam perekonomian di Indonesia mengharuskan perbankan untuk terus meningkatkan kinerja dan kesehatan bank yang mana semakin baik hal tersebut akan sejalan dengan tingginya kepercayaan masyarakat pada suatu bank. Akibatnya perbankan harus melakukan evaluasi dan penilaian atas kinerja dan kesehatan perbankan melalui metode Risk Based Bank Rating (RBBR). Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui dan menganalisis tingkat kesehatan bank menggunakan metode Risk Based Bank Rating (RBBR) pada bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2016 – 2019. Tingkat kesehatan bank merupakan gambaran kondisi keuangan bank pada suatu periode tertentu baik menyangkut aspek penghimpunan dana maupun penyaluran dana yang biasanya diukur dengan indikator faktor profil risiko, Good Corporate Governance (GCG), rentabilitas (earning), dan permodalan (capital). Tingkat kesehatan bank diatur dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 14/SEOJK.3/2017 yang mana bank memiliki lima kriteria peringkat komposit 1 sampai 5 yang mana menggambarkan kondisi sangat sehat sampai tidak sehat. Penelitian ini menggunakan jenis penelitian kuantitatif dengan analisis deskriptif. Variabel dalam penelitian ini termasuk dalam jenis variabel mandiri, yaitu variabel yang tidak dihubungkan atau dibandingkan dengan variabel lain (Sugiyono, 2012). Penelitian ini mendeskripsikan bagaimana keadaan masing – masing variabel setiap tahunnya pada masing – masing sampel, Variabel pada penelitian ini adalah komponen penilaian dari metode Risk Based Bank Rating menggunakan pendekatan RGEC, yaitu Risk Profile (menggunakan risiko likuiditas dan risiko kredit), Good Corporate Governance (self-assessment masing – masing bank), Earnings (menggunakan rasio Return On Asset (ROA) dan Net Interest Margin (NIM)), dan Capital (menggunakan rasio CAR). Sampel penelitian ini sebanya 7 bank yang termasuk dalam Bank Umum Kelompok Usaha (BUKU) 4 dengan modal inti lebih dari 30 triliun rupiah dengan menggunakan metode sampel non-probabilitas yaitu purposive sampling. Data didapatkan melalui website idx.co.id dan website masing - masing bank. Hasil penelitian menunjukkan bahwa tingkat kesehatan bank yang masuk dalam kategori Bank Umum Kelompok Usaha (BUKU) 4 tahun 2016 – 2019 dalam kondisi sangat sehat walaupun pada tahun 2016, 2018, dan 2019 hanya CIMB Niaga yang memiliki predikat komposit 2 (PK-2) yaitu sehat. Hasil dari setiap masing – masing indikator menunjukan bahwa kesehatan keuangan ketujuh bank secara keseluruhan dari tahun 2016 hingga 2019 dalam kondisi sangat sehat walapun tahun 2016, 2018, dan 2019 CIMB Niaga dalam kondisi sehat. Analisis faktor profil risiko menunjukkan bahwa NPL dalam keadaan sehat dan dari sisi LDR dalam keadaan cukup sehat. Rata - rata faktor Good Corporate Governance (GCG) perbankan menunjukan keadaan yang baik hal ini berarti bank telah mengelola dan menerapkan GCG dengan baik. Rata - rata faktor earnings yang dihitung dari rasio ROA dan NIM yang menggambarkan kondisi sangat sehat. sedangkan untuk Penilaian faktor permodalan dengan menggunakan Capital Adequacy Ratio (CAR) menunjukkan bahwa seluruh bank berada dalam kondisi sangat sehat. Keterbatasan dalam penelitian ini yaitu hanya menggunakan periode pengamatan yang relative singkat yaitu periode 2016 -2019. Penambahan metode penelitian dimungkinkan akan membuat hasil penelitian bisa lebih kompleks dan lebih baik lagi. Penelitian ini hanya menggunakan sampel sebanyak 7 bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia maka dari itu peneliti selanjutnya diharapkan menggunakan sampel yang lebih banyak lagi.

Actions (login required)

View Item