TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DIKAITKAN DENGAN PRINSIP MENGENAL NASABAH (KNOW YOUR CUSTOMER) PADA PERUSAHAAN ASURANSI JIWA BERSAMA BUMIPUTERA 1912

Pencucian uang telah berkembang dengan cepatnya pada perusahaan asuransi. Baik
itu dana hasil penipuan asuransi yang dicuci melalui Penyedia Jasa Keuangan lain
maupun perusahaan asuransi dijadikan wadah pencucian uang. Dengan adanya
Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) atau yang biasa disebut
KYC dan terbentuknya PPATK diharapkan tindak pidana pencucian uang bisa
dicegah dan diberantas. Prinsip Mengenal Nasabah merupakan prinsip yang
diterapkan Perusahaan Asuransi Jiwa Bersama 1912 untuk mengetahui informasi-
informasi mengenai latar belakang dan identitas calon nasabah, termasuk pelaporan
transaksi keuangan mencurigakan dan transaksi keuangan tunai yang kemungkinan
terjadinya tindak pidana pencucian uang. Tujuan dari pelaksanaan penerapan prinsip
mengenal nasabah sebagai upaya untuk menciptakan industri keuangan pada
perusahaan asuransi yang sehat serta terlindungi dari disalahgunakannya untuk
kejahatan keuangan, termasuk pencucian uang, baik yang dilakukan secara langsung
maupun tidak langsung oleh pelaku kejahatan. Metode yang digunakan dalam
penulisan hukum ini adalah metode penelitian hukum empiris. Penelitian empiris
dilakukan dengan melakukan wawancara dengan pihak Asuransi Jiwa Bersama
Bumiputera 1912 dan beberapa nasabah terkait dengan pelaksanaan penerapan prinsip
mengenal nasabah. Metode penentuan informan pada penelitian ini menggunakan
metode purposive dan snowball sampling. Analisis data menggunakan analisis
kualitatif, data primer dan data sekunder yang telah disusun secara sistematis
kemudian di analisis secara perspektif dengan menggunakan metode deduktif dan
induktif. Hasil penelitian menunjukan bahwa pelaksanaa pengaturan prinsip
mengenal nasabah menjadi point penting pada perusahaan Asuransi Jiwa Bersama
Bumiputera 1912. Pelaksanaan penerapan prinsip mengenal nasabah pada perusahaan
Asuransi Jiwa Bersama 1912 belum berjalan secara efektif dan konsisten, terdapat
beberapa prosedur-prosedur yang tidak dilaksanakan sehingga masih terdapat celah
bagi pelaku kejahatan untuk melakukan tindak pidana pencucian uang. Pelaksanaan
penerapan prinsip mengenal nasabah pada Perusahaan Asuransi Jiwa Bersama 1912
masih terdapat beberapa faktor penghambat baik dari aspek hukum maupun dari
aspek non hukum.